Velké společnosti včetně ČEZ si letos vyzkoušely nefinanční reportování nových legislativních požadavků. Ty zásadně mění způsob, jakým firmy informují o svém dopadu na společnost a životní prostředí. Implementace CSRD pro nás znamenala zásadní změnu v rozsahu i hloubce reportovaných informací, zvládnout se to ale dá.

V listopadu jsme ve společnosti OK KLIENT spustili horkou novinku v rámci našich OK appek – vylepšenou verzi aplikace pro finanční plánování COrad 2.0. Ta nabízí možnost optimalizace financí klienta v oblasti životního pojištění, zajištění budoucích příjmů (tvorby renty), ochrany finančních prostředků, financování vlastního bydlení, ochrany majetku a odpovědnosti a v neposlední řadě i investic.

Málokterá finanční instituce zažila v uplynulých letech tak dynamický růst jako Banka CREDITAS. Přízeň klientů si dlouhodobě získává výhodnými depozitními produkty, atraktivními úrokovými sazbami, minimem zpoplatněných služeb a rychle rostoucí nabídkou investic. Jako ryze česká banka financuje CREDITAS především české firmy a společnosti. Na rozdíl od větších konkurentů umí vytvořit klientům podmínky na míru s individuálním přístupem. Seznamte se s bankou, od které můžete chtít víc.

Na co jsme se v letošním roce zaměřili? První polovina roku byla ve znamení příprav a diskuzí o implementaci nových obchodních nástrojů a možnostech integrace do celého obchodního procesu. Předcházela tomu analýza situace na trhu, která je trochu schizofrenní v tom, že část trhu, resp.producentů, je nakloněna propojení webových služeb a druhá část, zahrnující zejména důležité producenty, s tímto krokem neustále otálí. To komplikuje situaci z pohledu vývoje nástrojů, zejména sjednávačů typu životní pojištění nebo hypotéky. Druhá část roku pak pro nás bude vyústěním celého snažení a spuštění, proškolení a realizaci nových nástrojů v praxi.

Jeden z našich nejnovějších fondů, J&T Realitních akcií a dluhopisů, oslavil nedávno své první narozeniny. A slavit určitě bylo co. Výnos v prvním roce dosáhl krásných 19,19 % a fond přilákal více investorů, než jsme při jeho rozjezdu očekávali. Fond přitom vznikl poměrně spontánně. V rámci jednoho z investičních výborů probíhala obšírná debata na téma evropského realitního sektoru a jeho ocenění. Kolegové spravující akciové a smíšené fondy již v dané době do jejich portfolií zařazovali více titulů z daného sektoru. Nápad na otevření úzce profilového fondu se tak vlastně sám nabízel. Od myšlenky k realizaci u nás není nikdy daleko, a tak po několika týdnech příprav spatřil fond světlo světa. Dnes, po roce jeho fungování a dosažených výnosech je nutné si zákonitě položit otázku, zda jeho potenciál již nebyl z větší části vyčerpán. Naše opověď je jednoznačná. Ani zdaleka!