Investice do nemovitostí se dlouhodobě řadí mezi nejstabilnější a nejvyhledávanější formy zhodnocení kapitálu s relativně nízkým rizikem. Na rozdíl od volatilních akciových trhů či dluhopisových fondů se realitní trh vyznačuje větší stabilitou a dlouhodobým růstovým potenciálem, který je navíc v současné době podpořen rostoucí poptávkou po nájemním bydlení. Rostoucí ceny nemovitostí dávají možnost přímé investice do bydlení jen bonitnější části veřejnosti, zatímco lidé, kteří zatím finančně na vlastní bydlení nedosáhnou, využívají čím dál častěji inovativní investiční strategie ke zhodnocování kapitálu v nemovitostech. A to jak ve fondech pro kvalifikované investory, tak především v retailových fondech určených široké veřejnosti.
Nemovitostní investiční skupina Fidurock se na tomto trendu sama podílí a v roce 2024 proto založila vlastní nemovitostní retailový fond, který postupně nakupuje zrekonstruované a plně pronajaté činžovní domy. Správcem fondu je společnost Conseq IS, což všem investorům zaručuje profesionální správu a transparentní procesy. „Naším primárním cílem bylo zpřístupnit drobným investorům možnost participovat na růstu trhu s nájemním bydlením a nabídnout jim zajímavé zhodnocení, které dlouhodobě překonává aktuální míru inflace o 2 až 4 procentní body. Současná situace na trhu však naše očekávání překonává a dosahujeme ještě výrazně vyšších výnosů – za posledních 12 měsíců je to téměř 13 %. Nicméně dlouhodobým cílem je přinášet investorům výnos na úrovni 6–9 % ročně,“ vysvětluje Adam Boruta, Head of Funds & Investments ve skupině Fidurock.
Fidurock se specializuje na komplexní rekonstrukce činžovních domů v lukrativních centrech Prahy a Brna, které efektivně transformuje ze starých a často zcela vybydlených „domů duchů“ na moderní atraktivní bydlení splňující ty nejnáročnější požadavky současného trhu. Díky odbornému přístupu, zkušenostem a důkladné analýze dat dokáže identifikovat nemovitosti s vysokým potenciálem zhodnocení a následně je proměnit v prémiové rezidenční jednotky. A právě takové nemovitosti retailový fond kupuje a nabízí v něm investorům příležitost ke zhodnocení a reálnému spoluvlastnictví daného portfolia. Správci fondu dále umožňují pravidelný přístup k transparentním informacím o fondu a aktuální hodnotě portfolia. Investování je proto vhodné jak pro lidi s menšími vklady od 200 Kč měsíčně, tak pro zkušené investory s rozsáhlým portfoliem, hledající diverzifikaci a konzervativní zhodnocení. Nespornou výhodou je také vysoká likvidita fondu, což potvrzuje i Adam Boruta.
„Fond provádí měsíční zveřejňování aktuální ceny podílového listu. Pro investory to v praxi znamená možnost vystoupit z investice i před uplynutím tříletého daňového testu, a to za cenu zaplacení daně z příjmu. Po uplynutí této lhůty je výstup z investice zcela bez poplatků a daní,“ dodává: „Nyní máme připravených dalších šest činžovních domů v hodnotě přes 2 miliardy korun, které bude fond postupně nakupovat do svého portfolia. Měsíčně získáváme od investorů desítky milionů korun a rádi bychom tento trend udrželi dlouhodobě, abychom mohli urychlit akvizice dalších nemovitostí. Naším cílem je dosáhnout do konce roku 2026 objemu aktiv pod správou ve výši 1 miliardy korun. Poslední měsíce nám ukazují, že lidé mnohem více přemýšlejí, kam své vydělané peníze vložit. Nechtějí příliš riskovat, respektive větší část svých úspor chtějí nechávat vydělávat konzervativněji s nižší mírou rizika. Jsem přesvědčen, že tohle přesně náš fond splňuje.“
